FATF Cảnh Báo: Rủi Ro Từ Crypto & Kêu Gọi Các Quốc Gia Tăng Cường Quản Lý

22/09/2025

Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF – Financial Action Task Force) vừa công bố báo cáo mới, đưa ra cảnh báo nghiêm trọng về những rủi ro đang gia tăng từ tiền mã hóa (crypto assets) và stablecoin. Theo FATF, phần lớn các quốc gia hiện vẫn chưa đáp ứng được tiêu chuẩn toàn cầu về quản lý tài sản mã hóa, tạo ra những lỗ hổng lớn mà tội phạm có thể khai thác để thực hiện rửa tiền và tài trợ khủng bố.

1️⃣ Khoảng Cách Lớn Giữa “Luật Trên Giấy” Và “Thực Thi Thực Tế”

Trong báo cáo, FATF cho biết:

  • Hiện chỉ có 40 trong số 138 quốc gia và vùng lãnh thổ được đánh giá là tuân thủ đáng kể (substantial compliance) đối với tiêu chuẩn toàn cầu.

  • Hơn 90 quốc gia còn lại mới chỉ dừng ở mức ban hành khung chính sách sơ bộ, chưa triển khai mạnh mẽ các biện pháp thực tế.

  • 📉 Điều này cho thấy, nhiều nơi tuy đã có quy định nhưng thiếu nguồn lực, cơ chế giám sát hoặc ý chí chính trị để thực thi.

⚠️ FATF cảnh báo rằng khoảng cách này chính là mảnh đất màu mỡ cho các hoạt động rửa tiền xuyên biên giới và tài trợ khủng bố.

2️⃣ Stablecoin – Nguy Cơ Lớn Trong Thanh Toán Toàn Cầu 💵

Bên cạnh crypto truyền thống như Bitcoin hay Ethereum, stablecoin đang trở thành mối quan tâm hàng đầu:

  • Stablecoin có lợi thế ổn định giá trị và khả năng sử dụng rộng rãi trong thanh toán quốc tế.

  • Nhưng nếu không được giám sát chặt chẽ, stablecoin có thể trở thành công cụ che giấu dòng tiền phạm pháp.

  • FATF lo ngại các stablecoin phát hành bởi nhiều tổ chức (multi-issuance) hoặc hoạt động xuyên biên giới sẽ khó kiểm soát về tính minh bạch dự trữ và trách nhiệm thanh toán.

👉 Đây là lý do vì sao nhiều cơ quan quản lý tại châu Âu, Bắc Mỹ và châu Á đang thúc đẩy khung pháp lý riêng cho stablecoin, bên cạnh luật về crypto.

3️⃣ Các Công Nghệ Mới: DeFi, NFT, Mixer – Con Dao Hai Lưỡi 🔗

FATF cũng đặc biệt nhấn mạnh rủi ro từ những công nghệ phi tập trung:

  • DeFi (Tài chính phi tập trung): cho phép người dùng giao dịch trực tiếp không cần trung gian, nhưng cũng khiến việc giám sát dòng tiền trở nên phức tạp.

  • Mixer & Tornado Cash: các dịch vụ trộn coin giúp ẩn danh giao dịch, thường bị tội phạm mạng lợi dụng để “rửa sạch” nguồn gốc tiền.

  • NFT (Non-Fungible Token): không chỉ là sản phẩm nghệ thuật số, NFT còn có thể bị lợi dụng như công cụ chuyển tài sản giá trị cao qua biên giới mà khó kiểm soát.

⚠️ Khi các dịch vụ này không áp dụng AML/KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer), chúng có thể biến thành “thiên đường” cho tội phạm tài chính.

4️⃣ FATF Kêu Gọi: Cần Hành Động Quyết Liệt & Phối Hợp Toàn Cầu 🌍

Để giảm thiểu rủi ro, FATF kêu gọi các quốc gia:

  • Đẩy nhanh áp dụng tiêu chuẩn quốc tế về quản lý crypto và stablecoin.

  • Siết chặt giám sát các dịch vụ trung gian (sàn giao dịch, ví lưu ký, nhà phát hành stablecoin).

  • Tăng cường thực thi pháp luật với các chế tài rõ ràng, xử phạt nặng những đơn vị vi phạm.

  • Phối hợp quốc tế để chia sẻ dữ liệu, ngăn chặn tội phạm tài chính xuyên biên giới.

👉 FATF nhấn mạnh rằng nếu các quốc gia tiếp tục chậm trễ, những lỗ hổng quản lý sẽ bị khai thác, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến ổn định tài chính toàn cầu.

5️⃣ Ý Nghĩa Với Nhà Đầu Tư & Doanh Nghiệp 🚀

  • Đối với nhà đầu tư cá nhân: báo cáo này là lời nhắc nhở rằng rủi ro pháp lý trong crypto vẫn còn rất lớn. Minh bạch và lựa chọn sàn uy tín sẽ là yếu tố sống còn.

  • Đối với doanh nghiệp & tổ chức tài chính: xu hướng siết chặt quản lý là tất yếu. Việc chuẩn hóa quy trình AML/KYC, minh bạch dự trữ stablecoin và tuân thủ pháp luật sẽ trở thành lợi thế cạnh tranh.

Báo cáo mới nhất của FATF đã đưa ra một thông điệp mạnh mẽ: thị trường crypto không thể tiếp tục phát triển nếu thiếu đi khung pháp lý đồng bộ và thực thi nghiêm túc.

Stablecoin, DeFi và NFT mang lại tiềm năng đổi mới, nhưng cũng đi kèm rủi ro rất lớn. Chỉ khi các quốc gia phối hợp chặt chẽ và nâng cao tính minh bạch, tài sản mã hóa mới có thể trở thành một phần an toàn của hệ thống tài chính toàn cầu.

Quản lý tài sản mã hóa tại Việt Nam: Không thể trì hoãn lâu hơn - Tạp chí Kinh tế - Tài chính

Nguồn: Reuters

#FATF #CryptoRisk #Stablecoin #AML #CFT #Blockchain #CryptoPolicy #DigitalAsset #DeFi #NFT

*************************************************

Thông tin liên hệ

Công ty Cổ phần Vietnam Sustank Capital (VSC)
* Trụ sở tại Mỹ: 1140 N. Town Center Drive, #100, Las Vegas, NV 89144, USA
* Trụ sở tại Việt Nam: Tầng 3, Tòa nhà Indochina Park Tower, Số 4 Nguyễn Đình Chiểu, P. Đa Kao, Quận 1, TP.HCM, Việt Nam
🌐️️ https://vscapital.vn
📩 business.vscgroup@gmail.com
📱 Mr Louis K – 090.704.8689